सरकार ने पीएमएलए नियमों को और सख्त बना दिया है. एक आधिकारिक आदेश के अनुसार, राजस्व विभाग ने बैंकों, स्टॉकब्रोकरों और बीमा कंपनियों जैसे संस्थानों के लिए जिम्मेदारियों को और अधिक सख्त बनाने के लिए मनी लॉन्ड्रिंग रोधी अधिनियम के तहत नियमों को कड़ा कर दिया है।
कंपनी में 10 फीसदी हिस्सेदारी रखने वाले भी लाभकारी मालिकों की श्रेणी में आएंगे
राजस्व विभाग द्वारा शुरू किए गए मनी लॉन्ड्रिंग दूसरा संशोधन नियम अधिक प्रभावी अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए हैं। राजस्व विभाग द्वारा नियमों में संशोधन किया गया है। इस संशोधन के मुताबिक, अब कंपनी में 10 फीसदी हिस्सेदारी रखने वाले भी लाभकारी मालिकों की श्रेणी में आ जाएंगे, यानी अब 10 फीसदी हिस्सेदारी रखने वालों को भी कंपनी का मुनाफा मिलेगा. पहले यह सीमा 15 फीसदी तय थी.
धन शोधन निवारण नियम-2005 में संशोधन
सरकार ने प्रिवेंशन ऑफ मनी लॉन्ड्रिंग रूल्स-2005 में बदलाव किया है. इस नियम के तहत, रिपोर्टिंग इकाई का मुख्य अधिकारी साझेदारी फर्मों के लाभकारी मालिकों की सूची और रिपोर्टिंग संस्थाओं के रिकॉर्ड को परिभाषित करता है। मुख्य अधिकारी वित्तीय खुफिया इकाई को जानकारी प्रदान करने के लिए जिम्मेदार है।
10 प्रतिशत से कम भागीदारी या लाभ वाले भी शामिल होंगे
संशोधनों का उद्देश्य बैंकों और वित्तीय संस्थानों जैसे रिपोर्टिंग संस्थानों के ग्राहकों के लिए पारदर्शिता में सुधार करना भी है। रिपोर्टिंग संस्थाओं को यह भी बताना होगा कि क्या ग्राहक किसी लाभकारी स्वामी की ओर से कार्य कर रहा है और खाता-आधारित संबंध शुरू करते समय लाभकारी स्वामी की पहचान को सत्यापित करना होगा। यह भी कहा जा रहा है कि इस बदलाव के तहत 10 फीसदी से कम शेयरधारिता या मुनाफा वालों को भी शामिल किया जाएगा. यह लाभ सिर्फ 10 फीसदी पार्टनर वालों को ही नहीं मिलेगा.
ग्राहकों के लेन-देन का विश्लेषण रिकॉर्ड भी रखना होगा
सख्त विनियमन और निगरानी के अनुसार, रिपोर्टिंग इकाई को अब ग्राहक लेनदेन विश्लेषण का रिकॉर्ड भी बनाए रखना होगा। इससे पहले, वित्त मंत्रालय ने मई 2023 में पीएमएलए प्रावधानों में बदलाव को अधिसूचित किया था। इन प्रावधानों के तहत चार्टर्ड और चार्टर्ड अकाउंटेंट और कंपनी सचिवों को अपने ग्राहकों के साथ कुछ वित्तीय लेनदेन के लिए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग अधिनियम के तहत उत्तरदायी बनाया गया था। इस लेनदेन में किसी संपत्ति की खरीद-बिक्री और बैंक खाता प्रबंधन शामिल है।