भारतीय रिजर्व बैंक ने मनी लॉन्ड्रिंग चिंताओं और वॉलेट पेटीएम और उसकी बैंकिंग शाखा के बीच करोड़ों रुपये के संदिग्ध लेनदेन के कारण विजय शेखर शर्मा द्वारा संचालित संस्थाओं के खिलाफ कार्रवाई की है। सूत्रों के मुताबिक, पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड (पीपीबीएल) के पास लाखों गैर-केवाईसी अनुपालन वाले खाते थे और हजारों मामलों में एक ही पैन का इस्तेमाल कई खाते खोलने के लिए किया गया था। सूत्रों ने कहा, ऐसे मामले हैं जहां लेनदेन का कुल मूल्य करोड़ों रुपये है, जिससे मनी लॉन्ड्रिंग की चिंता बढ़ रही है।
एक पैन पर खुले एक हजार खाते
यह पाया गया कि 1,000 से अधिक उपयोगकर्ताओं के खातों से एक ही स्थायी खाता संख्या (पैन) जुड़ा हुआ था। यह आरबीआई और ऑडिटर्स दोनों द्वारा की गई जांच प्रक्रियाओं के दौरान सामने आया। सूत्रों ने कहा कि आरबीआई को चिंता है कि कुछ खातों का इस्तेमाल मनी लॉन्ड्रिंग के लिए किया जा सकता है। आरबीआई ने प्रवर्तन निदेशालय को सूचित करने के साथ ही अपने निष्कर्ष गृह मंत्रालय और प्रधानमंत्री कार्यालय को भी भेज दिए हैं।
राजस्व सचिव संजय मल्होत्रा ने समाचार एजेंसी को बताया कि अवैध गतिविधि के सबूत मिलने पर प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) पेटीएम पेमेंट्स बैंक की जांच करेगा।
महत्वपूर्ण बात यह है कि आरबीआई ने पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड को 29 फरवरी, 2024 के बाद किसी भी ग्राहक खाते, प्रीपेड उपकरण, वॉलेट और फास्टैग में जमा या टॉप-अप स्वीकार नहीं करने का निर्देश दिया।
आरबीआई ने एक बयान में कहा कि व्यापक सिस्टम ऑडिट रिपोर्ट और बाहरी ऑडिटरों द्वारा अनुपालन सत्यापन रिपोर्ट के बाद यह कदम उठाया गया है।
पेटीएम पेमेंट्स बैंक के पास करीब 35 करोड़ ई-वॉलेट
एक विश्लेषक के मुताबिक, पेटीएम पेमेंट्स बैंक के पास करीब 35 करोड़ ई-वॉलेट हैं। उनमें से लगभग 31 करोड़ निष्क्रिय हैं, जबकि केवल चार करोड़ बिना किसी बैलेंस या बहुत कम बैलेंस के साथ सक्रिय होंगे।
सूत्रों ने कहा कि असामान्य रूप से बड़ी संख्या में निष्क्रिय खातों का इस्तेमाल फर्जी खातों के लिए किए जाने का संदेह है। ऐसे में केवाईसी में बड़ी अनियमितताएं सामने आई हैं, जिससे ग्राहकों, जमाकर्ताओं और वॉलेट धारकों को गंभीर जोखिम का सामना करना पड़ा है।